目 录
前言
第1章 网络金融新时代1
1.1 网络金融概述2
1.1.1 网络金融的概念2
1.1.2 网络金融的特征4
1.1.3 网络金融创新6
1.1.4 网络金融的影响9
1.2 网络金融的产生背景11
1.2.1 信息技术的高速发展11
1.2.2 电子商务的内核驱动12
1.2.3 数字普惠金融的社会渴求13
1.2.4 智慧金融的广泛普及14
1.3 国内外网络金融的发展历程及趋势14
1.3.1 国外网络金融的发展历程14
1.3.2 我国网络金融的发展历程17
1.3.3 我国网络金融发展条件分析18
1.3.4 我国网络金融的发展趋势19
思考题23
上机操作23
小组作业23
第2章 电子货币24
2.1 电子货币的概述24
2.1.1 电子货币的定义25
2.1.2 电子货币的职能27
2.1.3 电子货币的特征28
2.1.4 电子货币的分类29
2.2 几种主要的电子货币30
2.2.1 信用卡与智能卡30
2.2.2 电子现金与电子钱包34
2.2.3 电子支票37
2.3 数字货币40
2.3.1 数字货币的概念40
2.3.2 数字货币的分类及典型的数字货币40
2.3.3 数字货币的特点及作用47
2.3.4 数字货币的发展前景48
2.4 电子货币对传统金融货币理论的影响49
2.4.1 对中央银行职能的影响49
2.4.2 对货币供给理论的影响51
2.4.3 对货币需求理论的影响54
2.4.4 对货币政策的影响56
思考题61
上机操作61
小组讨论61
第3章 电子支付系统62
3.1 电子支付系统概述62
3.1.1 电子支付系统的产生背景62
3.1.2 电子支付系统概念与特征63
3.1.3 电子支付系统的分类63
3.1.4 电子支付系统构成及运作流程66
3.1.5 电子支付系统网络平台及专业网络68
3.2 第三方电子支付70
3.2.1 第三方电子支付定义与特点70
3.2.2 网联与第三方电子支付流程71
3.2.3 第三方电子支付分类73
3.2.4 第三方电子支付发展现状及趋势76
3.3 聚合支付82
3.3.1 聚合支付定义与特点82
3.3.2 聚合支付分类82
3.3.3 聚合支付产业链布局及完善方案83
3.3.4 聚合支付的风险与发展趋势86
3.4 移动支付89
3.4.1 移动支付的定义与特点89
3.4.2 移动支付的模式分类及技术原理89
3.4.3 移动支付产业链的构成及商业模式91
3.4.4 移动支付的发展趋势93
3.5 电子支付产品实例94
3.5.1 银行系电子支付产品94
3.5.2 银联电子支付产品95
3.5.3 运营商系电子支付产品96
3.5.4 保险系电子支付产品97
3.5.5 传统零售系电子支付产品97
3.5.6 传统制造系电子支付产品99
3.5.7 手机生产商系电子支付产品99
3.5.8 网络技术公司系电子支付产品100
3.5.9 网络巨头系电子支付产品101
思考题102
上机操作102
小组作业102
第4章 传统金融机构的互联网创新103
4.1 传统金融机构的互联网创新概述104
4.1.1 传统金融机构互联网创新的概念104
4.1.2 传统金融机构的互联网创新历程104
4.1.3 传统金融机构互联网创新的动因106
4.1.4 传统金融互联网创新的形式107
4.1.5 传统金融机构的互联网创新策略108
4.2 商业银行的互联网创新109
4.2.1 商业银行互联网创新的概念109
4.2.2 商业银行的互联网创新应用112
4.2.3 国内外商业银行互联网创新比较118
4.2.4 我国商业银行互联网创新方向120
4.3 传统保险企业的互联网创新122
4.3.1 传统保险企业互联网创新的概念122
4.3.2 传统保险企业互联网创新的形式122
4.3.3 我国传统保险企业互联网创新现状125
4.3.4 我国传统保险企业互联网创新发展趋势126
4.4 传统证券机构的互联网创新127
4.4.1 传统证券机构互联网创新的概念127
4.4.2 传统证券机构互联网创新的模式128
4.4.3 传统证券机构互联网创新的内容129
4.4.4 我国传统证券机构互联网创新发展趋势130
思考题132
上机操作132
小组作业132
第5章 互联网金融133
5.1 互联网金融概述134
5.1.1 互联网金融的概念134
5.1.2 互联网金融的特征134
5.1.3 互联网金融的经济学理论基础135
5.2 互联网金融模式136
5.2.1 P2P网贷137
5.2.2 互联网众筹139
5.2.3 大数据金融147
5.2.4 互联网金融机构152
5.2.5 互联网金融第三方中介平台159
5.3 互联网金融生态圈160
5.3.1 互联网金融生态圈的概念与特征160
5.3.2 构成互联网金融生态圈的关键要素161
5.3.3 互联网金融生态圈的构建163
思考题166
上机操作166
小组作业166
第6章 智慧金融与金融科技167
6.1 智慧金融概述167
6.1.1 智慧金融的概念与特征168
6.1.2 智慧金融的工作流程及优势170
6.1.3 智慧金融的业务形态172
6.1.4 智慧金融系统的构建174
6.2 金融科技助力智慧金融179
6.2.1 金融科技的内涵与外延179
6.2.2 金融科技的发展历程、模式及趋势181
6.2.3 金融科技快速发展的动因183
6.2.4 金融科技的核心技术184
6.3 智慧金融应用实例194
6.3.1 苏宁与太平洋保险合作打造智慧金融生态圈194
6.3.2 北京银行智慧金融因客而智195
6.3.3 华为以“AI+Data”成就智慧金融195
6.3.4 “BATJ”的智慧金融196
6.4 智慧金融的发展现状及趋势197
6.4.1 国内外智慧金融的发展现状197
6.4.2 我国智慧金融的发展趋势与监管198
思考题199
上机操作200
小组作业200
第7章 网络金融安全与监管201
7.1 网络金融风险与防范201
7.1.1 网络金融风险的分类201
7.1.2 互联网消费金融风险204
7.1.3 网络金融风险管理205
7.1.4 网络金融风险防范技术208
7.2 金融科技核心技术风险及防范213
7.2.1 大数据风险与防范213
7.2.2 云计算风险与防范216
7.2.3 人工智能风险与防范217
7.2.4 区块链风险与防范220
7.3 网络金融监管原则与政策221
7.3.1 网络金融监管原则221
7.3.2 网络金融监管政策224
问答题230
上机操作230
小组作业230
参考文献231